Este jueves 26 de junio de 2025, los bancos Intercam y CIBanco reportaron una desconexión del Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios (SPEI) de México durante casi cinco horas, entre las 7:00 y las 12:00 horas, según el monitor oficial de conexiones . Usualmente, cuando un banco sale del SPEI por mantenimientos o actualizaciones, comunica con anticipación a los clientes; en este caso no se emitió ningún aviso previo .
Contexto de la desconexión
La interrupción ocurrió justo después de que el Departamento del Tesoro de Estados Unidos, a través de la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), señalara a ambas instituciones por presunto lavado de dinero ligado a cárteles mexicanos . Estas acusaciones incluyen el procesamiento de transferencias para cárteles como el de Sinaloa, CJNG, del Golfo y los Beltrán Leyva, así como operaciones relacionadas con precursores químicos para fentanilo .
Medidas regulatorias en México
En respuesta a las acusaciones, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) ordenó intervenir temporalmente la gestión de Intercam y CIBanco, con el objetivo de proteger los derechos de ahorradores y garantizar la normal operación del sistema financiero, en coordinación con el Banco de México y el Instituto para la Protección al Ahorro Bancario .
Las autoridades mexicanas afirmaron que dichas acciones no representan un riesgo sistémico y que mantendrán la estabilidad, integridad y funcionamiento adecuado del sistema bancario .
Estados Unidos impone restricciones adicionales
En paralelo, el Departamento de Estado de EE.UU. anunció la revocación de visas para familiares, socios personales y comerciales de los ejecutivos vinculados a estas instituciones, bajo la política de la Orden Ejecutiva 14059, diseñada para frenar actividades ilícitas relacionadas con el fentanilo .
Impacto en la operatividad
- Desconexión del SPEI: Las transacciones interbancarias de Intercam y CIBanco estuvieron suspendidas desde las 7:00 a las 12:00 (Intercam) y a las 12:30 (CIBanco) .
- Comunicación al cliente: No se emitieron alertas ni notas oficiales internas respecto a la causa o motivos de la desconexión
Reacción institucional mexicana
El subsecretario de Hacienda reiteró que hasta el momento no se le han presentado pruebas concretas sobre lavado de dinero, por lo que México investiga de forma independiente las operaciones de estas instituciones . La Asociación de Bancos de México también minimizó el impacto, asegurando que no se ve comprometida la solvencia del sistema .
¿Qué sigue para clientes e instituciones?
- Operación del SPEI: Intercam y CIBanco ya retomaron operaciones con normalidad, pero la CNBV mantiene intervención mientras revierte las acusaciones
- Restricciones de EE.UU.: En 21 días, transacciones entre estas instituciones y entidades estadounidenses estarán suspendidas, conforme a las sanciones del Tesoro .
- Monitoreo financiero: El sistema permanece operativo, y la CNBV asegura que los ahorradores y empresarios no se verán afectados en el corto plazo
